Merrill Lynch पर 225,000 डॉलर का जुर्माना, ग्राहक शिकायतों की अनदेखी के लिए जिम्मेदार
Merrill Lynch की Compliance विफलता
Merrill Lynch ने एक बड़ी Compliance विफलता के लिए कीमत चुकाई है, जिसने 1,600 से अधिक ग्राहक शिकायतों को अनदेखा कर दिया। वित्तीय संस्थान ने Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) के साथ 225,000 डॉलर के जुर्माने और एक सजा पर सहमति जताई है। यह समझौता बुधवार को अंतिम रूप दिया गया, जैसा कि Advisor Hub की रिपोर्ट में बताया गया है।
समस्या का कारण
समस्या 2018 से 2023 के बीच के पांच सालों में उत्पन्न हुई। इस दौरान, Merrill ने अपने सेवा केंद्रों से कॉल करने के बाद ग्राहकों को सर्वेक्षण पूरा करने के लिए आमंत्रित किया। इन सर्वेक्षणों में एक फ्री-फॉर्म टिप्पणी बॉक्स था, जहां ग्राहक अपनी राय व्यक्त कर सकते थे। 2023 में, 220,000 से अधिक ग्राहकों ने इन सर्वेक्षणों को भरा। Merrill ने उस वर्ष लगभग 2,400 शिकायतों को पकड़ा और रिपोर्ट किया, लेकिन 1,600 से अधिक शिकायतें नियामकों तक नहीं पहुंचीं। इसका कारण एक दोषपूर्ण आंतरिक प्रणाली थी।
ग्राहकों की शिकायतें
अधिकांश अनदेखी की गई शिकायतें सामान्य थीं, लेकिन कुछ गंभीर भी थीं। कुछ ग्राहकों ने अपनी निधियों तक पहुंचने में असमर्थता की शिकायत की। अन्य ने खाता जानकारी या दस्तावेज़ प्राप्त करने में कठिनाई का उल्लेख किया। इसके अलावा, Merrill के ऑनलाइन सिस्टम में तकनीकी विफलताओं और सुरक्षा से संबंधित घटनाओं की भी शिकायतें थीं।
FINRA का निर्णय
FINRA ने निष्कर्ष निकाला कि Merrill ने एक प्रभावी पर्यवेक्षी प्रणाली स्थापित नहीं की थी। नियामकों ने यह निर्धारित किया कि कंपनी ने ग्राहक शिकायतों को सही तरीके से ट्रैक और रिपोर्ट करने में अपनी जिम्मेदारियों को पूरा नहीं किया। Merrill ने निष्कर्षों को स्वीकार किए बिना समझौते पर सहमति जताई।
Merrill का कदम
Merrill ने नियामकों के आने का इंतजार नहीं किया। कंपनी ने स्वयं इस मुद्दे की रिपोर्ट की, 2023 के सर्वेक्षण उत्तरों की समीक्षा की और अनदेखी की गई शिकायतों को हल करने का प्रयास किया। जनवरी 2024 तक, Merrill ने अपने पोस्ट-कॉल सर्वेक्षणों के फ्री-फॉर्म टिप्पणी अनुभाग को पूरी तरह से बंद कर दिया।
उद्योग के लिए एक सबक
Merrill Lynch की ब्रोकरेज सेवाएं उच्च-नेट-वर्थ व्यक्तियों से लेकर सामान्य निवेशकों तक फैली हुई हैं। यह मामला एक स्पष्ट अनुस्मारक है कि अनुपालन प्रणालियों को उन ग्राहकों के लिए बनाया जाना चाहिए जिनकी वे सेवा कर रहे हैं, न कि किसी अन्य विभाग से पुनः उपयोग किए गए।