हरियाणा में IDFC फर्स्ट बैंक के 590 करोड़ रुपये के धोखाधड़ी मामले में चार गिरफ्तार

हरियाणा में धोखाधड़ी का मामला

हरियाणा के राज्य सतर्कता और भ्रष्टाचार निरोधक ब्यूरो ने IDFC फर्स्ट बैंक से जुड़े 590 करोड़ रुपये के धोखाधड़ी मामले में चार लोगों को गिरफ्तार किया है। अधिकारियों के अनुसार, गिरफ्तार किए गए व्यक्तियों में दो पूर्व बैंक कर्मचारी और एक साझेदारी फर्म से जुड़े दो निजी व्यक्ति शामिल हैं। यह कार्रवाई मंगलवार रात को की गई, जब जांच तेज हुई।

बैंक ने प्रभावित हरियाणा सरकार के विभागों को लगभग 583 करोड़ रुपये की राशि का 100% मूलधन और ब्याज वापस कर दिया। यह मामला रविवार को तब सामने आया जब बैंक ने बताया कि उसने हरियाणा सरकार से जुड़े खातों में 590 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी का पता लगाया है। पहले ही अधिकारियों ने एक FIR दर्ज की थी, जबकि हरियाणा सरकार ने संदिग्ध अनियमितताओं की जांच के लिए एक समिति का गठन किया था।

IDFC फर्स्ट बैंक के अनुसार, चंडीगढ़ शाखा में हरियाणा सरकार से जुड़े खातों में अनधिकृत लेनदेन किए गए, जिससे लगभग 590 करोड़ रुपये की जमा राशि में असंगति उत्पन्न हुई। यह राशि बैंक के तीसरे तिमाही के शुद्ध लाभ 503 करोड़ रुपये से अधिक है। एक आंतरिक समीक्षा में पाया गया कि अनियमितताएँ केवल एक विशेष समूह के सरकारी लिंक वाले खातों तक सीमित थीं। बैंक ने बाद में पुलिस में शिकायत दर्ज कराई, अपने वैधानिक लेखा परीक्षकों को सूचित किया और एक स्वतंत्र फोरेंसिक ऑडिट के लिए KPMG को नियुक्त किया।

प्रबंध निदेशक और CEO V. वैद्यनाथन ने कहा कि यह चूक सीमित प्रतीत होती है और आंतरिक साजिश से जुड़ी है, न कि व्यापक प्रणालीगत विफलता से। उन्होंने कहा कि बैंक के नियंत्रण तंत्र, जिसमें लेनदेन को मंजूरी देने के लिए निर्माता, चेक करने वाला और अधिकृत करने वाले प्रक्रियाएँ शामिल हैं, अभी भी प्रभावी हैं। वैद्यनाथन ने यह भी कहा कि प्रारंभिक निष्कर्ष तीसरे पक्ष की भागीदारी की ओर इशारा करते हैं और इस घटना को एक शाखा और एक विशेष ग्राहक समूह तक सीमित बताया, जिसमें प्रणालीगत समस्या का कोई सबूत नहीं है।

इस खुलासे ने बाजार में तेज प्रतिक्रिया उत्पन्न की, जिससे निवेशकों की संपत्ति में 14,000 करोड़ रुपये से अधिक की कमी आई। सोमवार को, IDFC फर्स्ट बैंक के शेयरों ने तब गिरावट का सामना किया जब धोखाधड़ी के पैमाने का पता चला। शेयर, जो जनवरी की शुरुआत में 87 रुपये के 52-सप्ताह के उच्चतम स्तर पर पहुंच गए थे, लगभग 70 रुपये पर गिर गए, जो अपने उच्चतम स्तर से लगभग 20% कम है। बुधवार तक, शेयरों में गिरावट जारी रही, जो थोड़ा गिरकर लगभग 70.43 रुपये पर पहुंच गए।

बैंक की धोखाधड़ी मामलों की विशेष समिति ने 20 फरवरी को बैठक की, इसके बाद अगले दिन ऑडिट समिति और बोर्ड की बैठकें हुईं। नियामक खुलासों में, बैंक ने बताया कि उसने बैंकिंग नियामक को सूचित किया, पुलिस में शिकायत दर्ज की और संदिग्ध खातों पर लियन मार्किंग के लिए लाभार्थी बैंकों को पुनः कॉल नोटिस जारी किए। राज्य स्तर पर, इस घटना के परिणामस्वरूप हरियाणा सरकार ने IDFC फर्स्ट बैंक को अपनी सूची से हटा दिया है। विभागों को दोनों बैंकों के साथ अपने खातों को बंद करने के लिए निर्देशित किया गया है।