IDFC First Bank में धोखाधड़ी की जांच पूरी, केवल चंडीगढ़ शाखा प्रभावित
धोखाधड़ी की जांच का निष्कर्ष
IDFC First Bank ने बताया है कि चंडीगढ़ शाखा में हुई धोखाधड़ी की स्वतंत्र फोरेंसिक जांच में यह स्पष्ट हुआ है कि यह घटना केवल एक स्थान तक सीमित थी और बैंक के अन्य संचालन पर इसका कोई प्रभाव नहीं पड़ा। निजी बैंक ने शुक्रवार को स्टॉक एक्सचेंजों को सूचित किया कि उसे KPMG द्वारा तैयार की गई फोरेंसिक समीक्षा रिपोर्ट प्राप्त हुई है। रिपोर्ट के अनुसार, धोखाधड़ी में चंडीगढ़ शाखा के कुछ वर्तमान और पूर्व कर्मचारियों, सरकारी विभागों से जुड़े ग्राहक खातों के व्यक्तियों और बाहरी पक्षों की समन्वित गतिविधियाँ शामिल थीं। बैंक के निदेशक मंडल ने शुक्रवार को एक बैठक में इस रिपोर्ट की समीक्षा की।
फोरेंसिक समीक्षा में धोखाधड़ी में शामिल शुद्ध मूलधन राशि लगभग 646 करोड़ रुपये आंकी गई है। यह आंकड़ा उन खुलासों के अनुरूप है जो बैंक ने पहले ही नियामकों और निवेशकों को किए थे। महत्वपूर्ण बात यह है कि जांच में बैंक के नेटवर्क के किसी अन्य शाखा में समान अनियमितताओं का कोई सबूत नहीं मिला। निष्कर्ष बताते हैं कि यह misconduct केवल चंडीगढ़ शाखा तक सीमित था, जो बैंक के पहले के रुख को मजबूत करता है कि यह मामला प्रणालीगत नहीं था।
बैंक ने कहा, "हम इस वित्तीय धोखाधड़ी के शिकार हैं," और यह भी जोड़ा कि वह इस मामले में जांच एजेंसियों के साथ सहयोग कर रहा है। बैंक ने यह भी बताया कि उसने प्रभावित सरकारी विभागों को मूलधन और लागू ब्याज का भुगतान करके मुआवजा दे दिया है। धोखाधड़ी से उत्पन्न वित्तीय प्रभाव को बैंक के खातों में वित्तीय वर्ष 2025-26 की चौथी तिमाही के दौरान मान्यता दी गई थी।
बैंक के अनुसार, इसकी कोर बैंकिंग सिस्टम (CBS) रिकॉर्ड पूरे समीक्षा अवधि के दौरान सटीक रहे। ग्राहकों को उनके खातों के विवरण प्राप्त होते रहे, जो शेष राशि और लेनदेन को दर्शाते थे, जबकि जहां आवश्यक था, एसएमएस अलर्ट भी जारी किए गए। बैंक ने यह भी बताया कि खाताधारकों को धोखाधड़ी की गतिविधियों के बावजूद अपने बैंकिंग कार्यों की दृश्यता बनी रही।
राष्ट्रीय स्तर पर समीक्षा
धोखाधड़ी की खोज के बाद, IDFC First Bank ने देशभर में एक व्यापक सत्यापन अभ्यास किया। 28 फरवरी, 2026 तक की शेष राशि दिखाने वाले भौतिक और डिजिटल खाता विवरण सभी सरकारी और TASC (ट्रस्ट, संघ, समाज और क्लब) खाताधारकों को भेजे गए। बैंक ने कहा कि इस अभ्यास के परिणामस्वरूप चंडीगढ़ मामले के बाहर ग्राहकों से कोई विसंगति या दावे की रिपोर्ट नहीं मिली, जो यह और पुष्टि करता है कि यह मुद्दा अलग-थलग था।
इस घटना के जवाब में, बैंक ने निगरानी को मजबूत करने और भविष्य में समान घटनाओं को रोकने के लिए कई नियंत्रण उपाय लागू किए हैं। इन कदमों में केंद्रीकृत टीमों से कड़ी निगरानी, शाखा स्तर पर अतिरिक्त प्राधिकरण की परतें, ग्राहकों के साथ बेहतर संचार, और असामान्य गतिविधियों का पता लगाने के लिए प्रौद्योगिकी-आधारित नियंत्रण शामिल हैं। IDFC First Bank ने कहा कि मजबूत ढांचा परिचालन निगरानी में सुधार, शासन मानकों को मजबूत करने और भारत में एक विश्वस्तरीय बैंकिंग संस्थान बनाने के अपने दीर्घकालिक लक्ष्य का समर्थन करने की उम्मीद है।