IDFC First Bank ने दर्ज किया ऐतिहासिक तिमाही लाभ

IDFC First Bank की तिमाही रिपोर्ट

IDFC First Bank ने 30 जून 2026 को समाप्त तिमाही के लिए अपने सबसे मजबूत प्रदर्शन की घोषणा की है, जिसमें कर के बाद का लाभ (PAT) 1,075 करोड़ रुपये दर्ज किया गया। यह पिछले वित्तीय वर्ष की इसी तिमाही में 463 करोड़ रुपये की तुलना में 132.4 प्रतिशत की वृद्धि दर्शाता है। बैंक ने प्रमुख वित्तीय मापदंडों में स्वस्थ वृद्धि दर्ज की है, जिसमें शुद्ध ब्याज आय, जमा और अग्रिम शामिल हैं, साथ ही संपत्ति की गुणवत्ता में सुधार जारी रखा है। हालांकि, इस तिमाही में माइक्रोफाइनेंस पोर्टफोलियो से संबंधित CGFMU योजना के तहत प्राप्त दावों का प्रभाव भी देखा गया।

बैंक की शुद्ध ब्याज आय (NII) वर्ष-दर-वर्ष 21.1 प्रतिशत बढ़कर 5,972.3 करोड़ रुपये हो गई, जो पिछले वर्ष की इसी अवधि में 4,933 करोड़ रुपये थी। लाभप्रदता में शुद्ध ब्याज मार्जिन (NIM) में सुधार का भी योगदान रहा, जो Q1 FY27 में 5.96 प्रतिशत तक बढ़ गया, जबकि पिछले वर्ष यह 5.71 प्रतिशत था। पिछले तिमाही की तुलना में, NIM में 3 आधार अंकों का सुधार हुआ।

मजबूत वित्तीय प्रदर्शन के बावजूद, बैंक ने एक नियामक फाइलिंग में बताया कि उसे अपने माइक्रोफाइनेंस (MFI) पोर्टफोलियो के तहत CGFMU योजना के तहत 514.8 करोड़ रुपये के दावे प्राप्त हुए हैं।

संपत्ति की गुणवत्ता में सुधार

IDFC First Bank ने तिमाही के दौरान अपनी बैलेंस शीट को मजबूत करने का कार्य जारी रखा, जिसमें संपत्ति की गुणवत्ता में उल्लेखनीय सुधार देखा गया। 30 जून 2026 तक सकल गैर-निष्पादित परिसंपत्तियों (NPA) का अनुपात 1.51 प्रतिशत था, जो पिछले वर्ष की इसी अवधि में 1.97 प्रतिशत था, जो 45 आधार अंकों का सुधार दर्शाता है। क्रमिक आधार पर, सकल NPA में 10 आधार अंकों का और सुधार हुआ। बैंक ने कहा कि वह उच्च गुणवत्ता वाले संस्थान के निर्माण पर ध्यान केंद्रित कर रहा है, जिसमें मजबूत शासन मानक हैं।

प्रबंधन ने यह भी बताया कि संपत्ति की गुणवत्ता में सुधार जारी है, जिसमें सकल NPA 1.51 प्रतिशत और शुद्ध NPA 0.44 प्रतिशत है। तिमाही के दौरान ऋणों के प्रतिशत के रूप में प्रावधान भी घट गए। बैंक ने आगे बताया कि उसे CGFMU योजना के तहत लगभग 515 करोड़ रुपये का दावा प्राप्त हुआ और एक सतर्क उपाय के रूप में, उसने वर्ष के शेष भाग में मानसून की स्थिति या ईंधन की कीमतों में उतार-चढ़ाव से उत्पन्न संभावित प्रभाव को ध्यान में रखते हुए 515 करोड़ रुपये का प्रावधान बनाया।

जमा में स्वस्थ वृद्धि

ग्राहक जमा तिमाही के दौरान स्थिर गति बनाए रखते हुए, वर्ष-दर-वर्ष 16.6 प्रतिशत बढ़कर 2.99 लाख करोड़ रुपये हो गए, जो पिछले वर्ष 2.56 लाख करोड़ रुपये थे। क्रमिक आधार पर, जमा में 5.3 प्रतिशत की वृद्धि हुई।

वर्तमान खाता बचत खाता (CASA) जमा में भी महत्वपूर्ण वृद्धि देखी गई, जो वर्ष-दर-वर्ष 24.6 प्रतिशत बढ़कर 1.58 लाख करोड़ रुपये हो गए, जो पिछले वर्ष 1.27 लाख करोड़ रुपये थे। क्रमिक रूप से, CASA जमा में 8.1 प्रतिशत की वृद्धि हुई, जो बैंक के कम लागत वाले फंडिंग आधार में निरंतर सुधार को दर्शाता है।

ऋण पोर्टफोलियो में वृद्धि

बैंक के ऋण और अग्रिम, जिसमें क्रेडिट विकल्प शामिल हैं, वर्ष-दर-वर्ष 20.6 प्रतिशत बढ़कर 3.05 लाख करोड़ रुपये हो गए, जो पिछले वर्ष की इसी तिमाही में 2.53 लाख करोड़ रुपये थे। पिछले तिमाही की तुलना में, ऋण पोर्टफोलियो में 5.2 प्रतिशत की वृद्धि हुई।

वृद्धि मुख्य रूप से बंधक, वाहन वित्त, कॉर्पोरेट ऋण और उपभोक्ता ऋण द्वारा संचालित थी। इस बीच, खुदरा, कृषि और MSME (RAM) पोर्टफोलियो ने वर्ष-दर-वर्ष 18.2 प्रतिशत की वृद्धि दर्ज की, जो 2.41 लाख करोड़ रुपये से बढ़कर 2.03 लाख करोड़ रुपये हो गई। क्रमिक आधार पर, RAM पुस्तक में 3.8 प्रतिशत की वृद्धि हुई। बैंक ने यह भी कहा कि वर्षों में अपने फ्रैंचाइज़ को मजबूत करने के लिए किए गए निवेश अब परिचालन लाभ में योगदान दे रहे हैं, जिससे 1,075 करोड़ रुपये का रिकॉर्ड तिमाही PAT प्राप्त हुआ। Q1 FY27 के दौरान संपत्तियों पर लाभ (ROA) भी 1 प्रतिशत के निशान को पार कर गया।