भारतीय मूल के व्यवसायी पर बैंक धोखाधड़ी का आरोप

धोखाधड़ी के आरोप में गिरफ्तारी

कैलिफोर्निया में एक भारतीय मूल के व्यवसायी को संघीय धोखाधड़ी के आरोप में गिरफ्तार किया गया है। उन पर आरोप है कि उन्होंने एक बैंक को लगभग $100 मिलियन का वित्तपोषण देने के लिए गलत दस्तावेजों के माध्यम से गुमराह किया। महेंद्र मखिजानी, जो 44 वर्ष के हैं और ओरेज काउंटी के कोरना डेल मार में रहते हैं, पर बैंक धोखाधड़ी का आरोप लगाया गया है और उन्हें सैंटा आना में संघीय अदालत में पेश होने की उम्मीद है। यदि वे दोषी पाए जाते हैं, तो उन्हें 30 साल तक की सजा हो सकती है। यह मामला लॉस एंजेलेस में संघीय अभियोजकों द्वारा घोषित किया गया था और यह रियल एस्टेट-समर्थित ऋणों और परिवर्तित शीर्षक बीमा रिकॉर्ड से संबंधित एक कथित योजना से संबंधित है।

महेंद्र मखिजानी कौन हैं?

जांचकर्ताओं के अनुसार, मखिजानी कैन्टोर ग्रुप वी एलएलसी के नियंत्रण में हैं, जो न्यूपोर्ट बीच में स्थित एक कंपनी है, जिसे "बैंक #1" के रूप में पहचाने गए बैंक से लगभग $100 मिलियन प्राप्त हुए। यह वित्तपोषण कैन्टोर को रियल एस्टेट द्वारा समर्थित ऋणों को उत्पन्न करने या खरीदने में मदद करने के लिए था। समझौते के तहत, कैन्टोर को बैंक से प्राप्त धन के लिए उन ऋणों और संबंधित संपत्तियों को संपार्श्विक के रूप में गिरवी रखना था। अदालत के रिकॉर्ड में यह भी उल्लेख किया गया है कि कैन्टोर ग्रुप वी का न्यूपोर्ट बीच में एक पता है, जो कंटिन्यूम एनालिटिक्स के साथ साझा किया गया है, जो एक रियल एस्टेट निवेश फर्म है, जिसके कार्यालयों की एफबीआई ने सितंबर 2025 में तलाशी ली थी। न तो कैन्टोर ग्रुप वी और न ही कंटिन्यूम एनालिटिक्स पर इस आपराधिक मामले में आरोप लगाया गया है।

महेंद्र मखिजानी के खिलाफ आरोप क्या हैं?

संघीय अभियोजकों का आरोप है कि मखिजानी ने सितंबर 2024 से अप्रैल 2025 के बीच बैंक को गिरवी रखे गए संपार्श्विक के मूल्य को गलत बताया। शिकायत के अनुसार, उन्होंने कथित तौर पर:

• ऐसे शीर्षक बीमा नीतियों को गलत तरीके से प्रस्तुत किया जिससे यह प्रतीत हो कि कैन्टोर के पास कुछ संपत्तियों पर प्राथमिक दावा या पहले का अधिकार है।
• एडोब सॉफ़्टवेयर का उपयोग करके शीर्षक दस्तावेजों को संशोधित किया और मेटाडेटा को हटा दिया या बदल दिया।
• संशोधित शीर्षक बीमा नीतियों को बैंक में प्रस्तुत किया।
• बैंक के प्रतिनिधियों के साथ चर्चा के दौरान शीर्षक से संबंधित मुद्दों के बारे में कथित तौर पर गलत स्पष्टीकरण दिए।
• दिसंबर 2024 में बैंक को कथित तौर पर गलत जानकारी वाला एक स्प्रेडशीट भेजा।
• कुछ संपत्तियों पर अन्य ऋणदाताओं के प्राथमिक दावों को छिपाया।

अभियोजकों का कहना है कि बैंक ने मखिजानी द्वारा प्रदान की गई जानकारी पर भरोसा किया जब उसने कैन्टोर को वित्तपोषण जारी रखने का निर्णय लिया। जांचकर्ताओं का आरोप है कि यदि बैंक को संपार्श्विक की वास्तविक स्थिति का पता होता, तो वह कैन्टोर को डिफ़ॉल्ट मानता और लगभग $100 मिलियन की तत्काल वसूली की मांग करता। अधिकारियों ने कहा कि बैंक ने अभी तक कोई नुकसान दर्ज नहीं किया है क्योंकि यह अभी भी गारंटरों से पैसे वसूलने में सक्षम हो सकता है। संघीय अधिकारियों ने जोर देकर कहा कि आपराधिक शिकायत में केवल आरोप शामिल हैं। मखिजानी को अदालत में दोषी साबित होने तक निर्दोष माना जाता है।