जामताड़ा स्टाइल में ई-कॉमर्स धोखाधड़ी का बढ़ता खतरा
ई-कॉमर्स धोखाधड़ी का नया चेहरा
व्यवस्थित धोखाधड़ी नेटवर्क अब जामताड़ा की शैली में ऑनलाइन मार्केटप्लेस को निशाना बना रहे हैं, जैसा कि पहले बैंकिंग नेटवर्क के साथ हुआ था। समन्वित समूह बड़े पैमाने पर सिस्टम का शोषण कर रहे हैं, और यह ई-कॉमर्स में भी फैल रहा है। धोखेबाज उन सुविधाओं का दुरुपयोग कर रहे हैं जो विकास को बढ़ावा देने के लिए डिज़ाइन की गई हैं, जैसे कि रिटर्न नीतियाँ, कैशबैक ऑफ़र, रेफरल प्रोत्साहन, और कैश-ऑन-डिलीवरी (CoD)। एक एआई-संचालित जोखिम निर्णय प्लेटफॉर्म द्वारा किए गए विश्लेषण में यह पाया गया है कि आज के मार्केटप्लेस धोखाधड़ी संरचित, समन्वित और बड़े पैमाने पर संचालित हो रही है।
इस अध्ययन में, Bureau ने देखा कि औसतन 1 में से 6 जोखिम भरे उपकरणों में 10 से अधिक खातों का संबंध एक ही उपकरण से है, जो आमतौर पर 'फार्म' का संकेत है। यह बड़े पैमाने पर स्वचालन के संकेतों के साथ भी मेल खाता है, जहां कुछ मामलों में एकल खाते ने केवल एक घंटे में 50 से अधिक गतिविधियों का रिकॉर्ड किया। कुल मिलाकर, 256 क्लस्टर मैप किए गए, जिसमें लगभग 45,000 खाते केवल 9,000 उपकरणों में शामिल थे। अध्ययन के अनुसार, प्रोमो और रेफरल का दुरुपयोग व्यापक रूप से फैला हुआ है, और उपकरण फार्म गतिविधि विशेष रूप से दिल्ली, बेंगलुरु और नोएडा में केंद्रित है। कुछ प्लेटफार्मों ने कई खातों का संचालन करने वाले उपयोगकर्ताओं का सामान्य हिस्सा 15 गुना तक रिकॉर्ड किया, जो यह दर्शाता है कि प्रोत्साहन संरचनाएँ धोखाधड़ी की मात्रा को सीधे प्रभावित कर सकती हैं।
रिटर्न का दुरुपयोग भी व्यवस्थित है। धोखेबाज उच्च मूल्य वाले सामान का ऑर्डर देते हैं और नकली सामान, खाली पैकेज, या डिलीवरी को पूरी तरह से अस्वीकार कर देते हैं। Bureau के मॉडल इन पैटर्नों का जल्दी पता लगाते हैं, अक्सर रिटर्न शुरू होने से पहले ही उपकरण, पते और व्यवहारिक संकेतों का उपयोग करते हैं।
डिवाइस फार्मिंग: मूल में
Bureau ने यह स्पष्ट किया कि इस ई-कॉमर्स धोखाधड़ी के मूल में डिवाइस फार्मिंग है। एक डिवाइस फार्म जहां कई फोन एक साथ संचालित होते हैं, इन धोखाधड़ी नेटवर्क का संचालन आधार बनता है। यह धोखेबाजों को एक साथ दर्जनों, कभी-कभी सैकड़ों खातों को चलाने और नियंत्रित करने की अनुमति देता है, जो किसी भी व्यक्तिगत उपयोगकर्ता की गति से तेज़ी से स्विच कर सकते हैं।यह बुनियादी ढांचा विभिन्न स्तरों के दुरुपयोग की अनुमति देता है। सबसे स्पष्ट स्तर पर, इसका उपयोग प्रोमो और रेफरल के दुरुपयोग के लिए किया जाता है, जिससे कई खातों को बनाकर बार-बार प्रोत्साहन का दावा किया जा सके। लेकिन यह केवल प्रवेश बिंदु है। डिवाइस फार्मों का अधिक महत्वपूर्ण कार्य बड़े पैमाने पर खातों के बीच व्यवस्थित रूप से चलना है ताकि यह पहचान सके कि कौन से खातों का आगे शोषण किया जा सकता है।
वास्तव में, ये सिस्टम खातों को 'स्कैन' या पार्स करते हैं, तेजी से एक से दूसरे पर कूदते हैं ताकि उन खातों का पता लगाया जा सके जिनमें सेव किए गए कार्ड या लिंक किए गए वॉलेट हैं। ये सीधे वित्तीय धोखाधड़ी के लिए उच्च मूल्य के लक्ष्य बन जाते हैं। जो प्रोत्साहन का दुरुपयोग प्रतीत होता है, वह अक्सर उन खातों की पहचान करने के लिए एक फ़िल्टरिंग तंत्र होता है जिन्हें मुद्रीकरण किया जा सकता है। इस गतिविधि के पीछे का पैमाना और स्वचालन व्यवहारिक पैटर्न में स्पष्ट है। अध्ययन में मजबूत स्थान संबंधी विसंगतियाँ सामने आईं: एक मामले में, एक खाता 30 मिनट के भीतर गुजरात और बेंगलुरु से लॉग इन हुआ; दूसरे में, एकल खाता 70 स्थानों पर सक्रिय था, जो स्वचालित खाता चक्रण के पैटर्न के अनुरूप है, न कि मानव व्यवहार के।